Założycielka fintech Charlie Javice stanie przed sądem

3 tygodni temu

Kolejny spektakularny proces przeciwko byłej założycielce rozpoczyna się na Manhattanie. Charlie Javice (31), była dyrektor generalny start-upu zajmującego się planowaniem finansowym Frank, został oskarżony przez prokuraturę o oszustwo. Wraz ze swoim byłym dyrektorem ds. rozwoju Olivierem Amarem (50) miała wprowadzić w błąd amerykański bank JP Morgan, nakłaniając go do przejęcia jej firmy za 175 milionów dolarów w 2021 roku. Według prokuratorów, oboje mieli zamiar założyć fałszywe konta. Pozwoliło im to zidentyfikować 4,25 miliona klientów, chociaż wiedzieli, iż jest ich mniej niż 300 000.

Oczekuje się, iż proces – sprawa numer 23-cr-251, Stany Zjednoczone przeciwko Javice – potrwa kilka tygodni. W przypadku skazania Javice i Amarowi grożą kary więzienia. Najpoważniejsze oskarżenie, oszustwo bankowe, wiąże się z karą do 30 lat więzienia. choćby teraz, niegdyś ceniona założycielka Javice, pozostaje na wolności tylko dlatego, iż wpłaciła kaucję w wysokości 2 milionów dolarów. Udało jej się pozbyć bransoletki na kostce dzięki drodze sądowej i teraz może pracować jako trenerka fitness. Podobnie jak jej współoskarżony Amar, nie przyznała się do winy.

Cała sprawa jest również kompromitująca dla JP Morgan, jednego z największych banków na świecie. Dyrektor generalny Jamie Dimon (68) później opisał zakup Franka jako „wielki błąd” – ale proces ten po raz kolejny wywoła pytania dotyczące zachowania banku. W jaki sposób firma z Wall Street przegapiła sygnały ostrzegawcze i czy należyta staranność była lepsza w przypadku innych przejęć. Oczekuje się, iż obrona Javice’a skupi się na procesie przeglądu przejęcia.

Przykładowo Javice twierdził wcześniej, iż dokumenty fuzyjne nie zawierały żadnych obietnic dotyczących bazy użytkowników firmy i iż JPMorgan nie dołożył żadnych starań, aby przeprowadzić należytą staranność. Walidacja danych przeprowadzona przez zewnętrznego dostawcę na rzecz banku była rzekomo bardzo powierzchowna; Już sam koszt – rzekomo tylko 1695 dolarów – byłby tego dowodem.

Pozostaje pytanie, czy ta strategia okaże się skuteczna. Sędzia okręgowy USA Alvin Hellerstein (91) ma doświadczenie w prowadzeniu spektakularnych spraw finansowych. Na przykład w listopadzie skazał Billa Hwanga z Archegos Capital Management na 18 lat więzienia po tym, jak ława przysięgłych uznała go winnym manipulacji transakcjami i kłamania wobec partnerów bankowych. Podczas procesu przeciwko Hwangowi sędzia często stawał po stronie oskarżenia i banków.

Javice założył Frank w 2017 roku, a dwa lata później firma znalazła się na liście „30 under 30” magazynu Forbes, obejmującej obiecujące talenty. Teraz jest kolejną upadłą gwiazdą, która może trafić do więzienia, po kryptoprzedsiębiorcy i założycielu FTX Samie Bankman-Fried (32), przedsiębiorczyni Elizabeth Holmes (41) lub „Pharma Bro” Martinie Shkrelim (41), który został skazany za oszustwa związane z papierami wartościowymi.

Podczas przejęcia firmy JPMorgan zapłacił Javice 21 milionów dolarów za jej udziały w spółce Frank i obiecał jej dodatkową premię w wysokości 20 milionów dolarów, która nigdy nie została wypłacona. Została również mianowana dyrektorem zarządzającym JPMorgan z pensją w wysokości 300 000 dolarów. Jeszcze zanim bank odkrył rzekomo fałszywe dane użytkownika, wszczął wewnętrzne dochodzenie w sprawie zarzutów, iż Javice nadużywał firmowych kart kredytowych do wydatków osobistych i dopuścił się innych naruszeń zasad bankowych. Została zwolniona w listopadzie 2022 r.

Jeśli były jakieś nadzieje na ciche zakończenie całej sprawy, to zostały one rozwiane. Javice pozwała bank, twierdząc, iż firma wszczęła wewnętrzne dochodzenie w sprawie działalności Frank, aby ją zwolnić i odmówić jej 20 milionów dolarów premii. Bank odpowiedział pozwem wzajemnym: Javice i Amar ich oszukali. Kilka miesięcy później Javice’a aresztowano i oskarżono na lotnisku w Nowym Jorku.

Oprócz zeznań różnych świadków, ława przysięgłych będzie musiała podczas rozprawy zapoznać się z masą dokumentów. Mówi się, iż sam JP Morgan przekazał władzom ponad milion stron, w tym czaty na Slacku i wiadomości e-mail.

Idź do oryginalnego materiału