Seniorzy otrzymują wyższe świadczenia po prostym wniosku

Zdjęcie: Seniorzy otrzymują wyższe świadczenia po prostym wniosku | foto poglądowe/Freepik

Zakład Ubezpieczeń Społecznych przesyłał do świadczeniobiorców formularz EPD-21. Ten dokument pozwalał na niepobieranie zaliczek na podatek dochodowy, dopóki roczny dochód seniora nie przekroczył 30 000 zł. Limit obejmował wszystkie świadczenia, w tym trzynastkę i czternastkę. Po jego przekroczeniu stosowano stawkę podatku w wysokości 12 procent.

– Po złożeniu wniosku EPD-21 emeryci i renciści nie płacą podatku dochodowego od swoich świadczeń, dopóki ich łączne roczne dochody nie przekroczą 30 000 zł – tłumaczył Zakład.

Ile można było zyskać – dodatkowe 400 zł

Przykład osoby z emeryturą na poziomie 1878 zł brutto pokazywał, iż dzięki EPD-21 można było zatrzymać prawie 400 zł w skali roku. Kwota ta wynikała z braku potrąceń podatku od trzynastej i czternastej emerytury. Bez formularza środki te zostałyby pobrane, a senior musiałby czekać na ich zwrot po złożeniu zeznania podatkowego.

Dla kogo wniosek był najlepszym wyborem

Największe korzyści odnosili seniorzy pobierający niską emeryturę lub rentę, którzy nie uzyskiwali żadnych dodatkowych dochodów. W ich przypadku pobór zaliczek nie miał uzasadnienia, bo i tak kończył się zwrotem podatku. Dzięki formularzowi trzynastki i czternastki trafiały na konto w pełnej wysokości.

– Złożenie wniosku EPD-21 sprawi, iż ZUS nie będzie potrącał podatku również od trzynastki i czternastki. Dzięki temu dodatkowe świadczenia będą wyższe – podkreślał Zakład.

Nie wszyscy mogli liczyć na takie korzyści. Osoby z dodatkowymi dochodami – z pracy, zleceń czy drugiego świadczenia – często przekraczały próg 30 tys. zł. W takiej sytuacji brak zaliczek w ciągu roku prowadził do niedopłaty, a przy rocznym rozliczeniu senior musiał dopłacić choćby znaczną kwotę.

Wniosek obowiązywał w kolejnych latach

Warto było pamiętać, iż formularz EPD-21 nie wygasał po roku. Raz złożony, działał w kolejnych latach podatkowych, dopóki senior nie wycofał go w ZUS. To powodowało, iż decyzję o jego podpisaniu należało regularnie analizować wraz ze zmianą sytuacji finansowej.

– ZUS radzi, aby osoby, których to dotyczy, rozważyły pozostawienie dotychczasowego sposobu rozliczania podatku – przypominał Zakład.

Korzyści i zagrożenia dla emerytów

Formularz był prostym sposobem na realny wzrost dochodów w ciągu roku. Dla jednych stanowił szansę na dodatkowe pieniądze bez czekania, dla innych – ryzyko poważnej dopłaty do fiskusa. Świadome podjęcie decyzji było kluczowe, aby w pełni skorzystać z rozwiązania.