Przekroczysz tę kwotę na koncie? Szykuj się na pytania. Skarbówka od razu dostaje cynk

Wpłacanie pieniędzy na konto bankowe zwykle odbywa się bezproblemowo, ale w przypadku większych kwot banki mają ustawowy obowiązek monitorowania transakcji. Warto więc wiedzieć, kiedy twoje działanie może przyciągnąć uwagę urzędu skarbowego.
W Polsce kwestie związane z wpłatami oraz przelewami reguluje ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Banki są zobowiązane do monitorowania transakcji i zgłaszania tych podejrzanych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Chodzi o wykrywanie prób "prania" nielegalnie zdobytych środków, czyli wprowadzania do obiegu gotówki pochodzącej z przestępstw w taki sposób, by wyglądała na legalną.


REKLAMA


Zobacz wideo Sokołowski: Co miesiąc przychodzi do Polski przelew z UE, który jest pomniejszony o kary


Ile maksymalnie można wpłacić do banku? Nie przekraczaj tego limitu
Polskie przepisy nakładają na bank obowiązek zgłaszania do GIIF jednorazowych transakcji, których wartość przekracza 15 tys. euro. Na dzień 27 października 2025 roku jest to ok. 63,5 tys. zł. Dotyczy to zarówno przelewów, jak i wpłat gotówkowych. Instytucja może poprosić o dokumenty potwierdzające źródło pieniędzy, jeżeli kwota jest wysoka lub nietypowa.


Najczęściej czujność urzędników skarbówki wzbudzają nagłe, wysokie wpłaty, jeżeli nie prowadzisz działalności gospodarczej oraz częste przelewy na wysokie kwoty. choćby mniejsze wpłaty mogą jednak wzbudzić zainteresowanie urzędów, jeżeli są częste, duże lub pochodzą od różnych nadawców w krótkim czasie. Regularne otrzymywanie sporych sum spoza Polski także może skutkować pytaniami o ich pochodzenie.


Ile maksymalnie można wpłacić do banku?pexels.com/Mikhail Nilov


Ile można wpłacić gotówki do banku bez kontroli? Dzielenie transakcji nie pomoże
Warto też mieć na uwadze fakt, iż choćby jeżeli pojedyncza transakcja nie przekracza limitu, seria dużych wpłat może wzbudzić podejrzenia. Urzędy zwracają również uwagę na transakcje bez danych nadawcy, przelewy o podejrzanych tytułach oraz podobne kwoty wysyłane do różnych odbiorców w krótkim czasie. Niektórzy próbują ominąć próg zgłoszeniowy poprzez rozbijanie dużej sumy na kilka mniejszych wpłat. W skarbówce to jednak nie przejdzie bez echa. Takie transakcje także mogą zostać objęte analizą, jeżeli występują regularnie i bez wyraźnego uzasadnienia. Gdy Generalny Inspektor Informacji Finansowej przeanalizuje dane i nabierze podejrzeń, iż środki pochodzą z nielegalnych źródeł lub nie są zgodne z deklarowanymi dochodami, może przekazać sprawę do Krajowej Administracji Skarbowej.


Zachęcamy do zaobserwowania nas w Wiadomościach Google.