Gigantyczne oszustwo hipoteczne. Policja szuka trzeciego podejrzanego

Zdjęcie Muhammada Akrama, poszukiwanego w związku z oszustwem polegającym na wykorzystaniu sztucznej tożsamości.

Policja ogłosiła aresztowanie dwóch kolejnych osób oraz poszukiwanie trzeciego podejrzanego w śledztwie dotyczącym oszustw i prania pieniędzy, które doprowadziło już do zatrzymania kilkunastu osób i strat przekraczających 4 miliony dolarów. Sprawa obejmuje zakrojoną na szeroką skalę działalność przestępczą opartą na tzw. syntetycznych tożsamościach.

Według śledczych trójka podejrzanych brała udział w procederze polegającym na tworzeniu fałszywych tożsamości i wykorzystywaniu ich do uzyskiwania kredytów hipotecznych na nieruchomości w GTA. Zysk z oszustwa miał być następnie „prany” przy użyciu tych samych sfabrykowanych danych.

Syntetyczna kradzież tożsamości polega na połączeniu prawdziwych danych osoby – takich jak numer ubezpieczenia społecznego SIN czy data urodzenia – z informacjami całkowicie sfabrykowanymi, co pozwala stworzyć nową, nieistniejącą tożsamość. Tego typu przypadki są wyjątkowo trudne do wykrycia w tradycyjnych systemach monitorowania.

Pierwszy sygnał o nieprawidłowościach policja otrzymała w październiku 2022 r., gdy jedna z instytucji finansowych wykryła serię syntetycznych kont, większość z nich założonych przez osobę wcześniej zatrudnioną przez tę firmę.

Dotychczasowe ustalenia pokazują skalę przestępstwa: od początku śledztwa, obejmującego zdarzenia sięgające 2016 r., policja zidentyfikowała ponad 680 unikatowych syntetycznych tożsamości. Wiele z nich posłużyło do otwarcia setek kont bankowych i rachunków kredytowych w różnych instytucjach w Ontario.

W ramach prowadzonego śledztwa, nazwanego Projektem Deja Vu, policja w kwietniu 2024 r. aresztowała już 12 osób, stawiając im ponad 100 zarzutów.

4 grudnia 2025 r. śledczy poinformowali o nowych zatrzymaniach:

• 55-letniego Misbaha Akrama,
• 28-letniego Saqlaina Akrama,

obaj z Brampton. Usłyszeli łącznie 10 zarzutów związanych z oszustwami.

Poszukiwany jest natomiast 59-letni Muhammad Akram, znany także jako Chaudry Akram, wobec którego wystawiono cztery zarzuty oszustwa. Policja apeluje do osób posiadających informacje o jego miejscu pobytu o kontakt.

Śledczy podkreślają, iż skala procederu może być jeszcze większa, a liczba ofiar wzrosnąć. Liczą również na współpracę z firmami, do których mogły zgłaszać się osoby powiązane z oszustwem.