Oszustwa przy kredytach hipotecznych

Była pośredniczka kredytów hipotecznych w Ontario zgodziła się zapłacić 40 tysięcy dolarów kary w związku z nieprawidłowościami przy udzielaniu kredytów. W toku postępowania przyznała, iż świadomie przekazywała bankom fałszywe informacje o zatrudnieniu i dochodach klientów.

Financial Services Regulatory Authority of Ontario (FSRA) poinformował o zawarciu ugody z Paramjeet Kaur, która do 31 marca 2026 roku posiadała licencję pośredniczki w firmie Trillium Mortgage Services Inc.

Sprawa wyszła na jaw po skardze złożonej w maju 2024 roku przez mieszkańca Hamilton. Osoba ta odkryła, iż zarejestrowany na jej nieruchomości kredyt hipoteczny był wyższy niż wcześniej uzgodniona kwota. Wśród klientów objętych postępowaniem znalazł się również student o niskich dochodach.

Śledczy ustalili, iż Kaur współpracowała z Vatsalem Pareshkumarem Khamarem, znanym również jako Vic Kumar, który skontaktował się z nią za pośrednictwem ogłoszenia na Kijiji.

Khamar, nieposiadający licencji pośrednika hipotecznego, wyszukiwał klientów, zbierał ich dokumenty i przekazywał je Kaur. Dotyczyło to co najmniej siedmiu grup kredytobiorców.

Pośredniczka nie spotykała się z nimi osobiście, a tożsamość klientów weryfikował Khamar. Kaur przygotowywała wnioski kredytowe, organizowała podpisy elektroniczne za jego pośrednictwem i przekazywała dokumentację instytucjom finansowym.

Według FSRA nie przeprowadzała również wymaganej oceny sytuacji finansowej klientów ani analizy, czy proponowane kredyty odpowiadały ich możliwościom spłaty.

Regulator szacuje, iż Kaur otrzymała dzięki tym transakcjom około 90 tysięcy dolarów prowizji, a firma Trillium kolejne 11 tysięcy.

Początkowo FSRA domagał się nałożenia na pośredniczkę kary w wysokości 85 tysięcy dolarów. W wyniku ugody obniżono ją do 40 tysięcy.

Postępowanie dotyczy również głównego brokera Trillium, Franka Manza. Regulator zarzuca mu niedostateczny nadzór nad działalnością firmy i jej pracowników. Grozi mu kara 25 tysięcy dolarów, natomiast samej firmie – 60 tysięcy.

Manzo potwierdził, iż prowadzi negocjacje z FSRA w sprawie ugody. Odmówił dalszych komentarzy.

W lipcu 2024 roku regulator nakazał również Khamarowi zaprzestanie działalności bez wymaganej licencji, a miesiąc później opublikował ostrzeżenie dla mieszkańców Ontario.